UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA -UIF PERU

§  ¿Qué es la UIF?
Es una unidad especializada de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de fondos de pensiones, encargada de recibir, analizar y transmitir información para la detección y prevención del Lavado de Activos y/o del Financiamiento del Terrorismo.

 
§  ¿Qué es el Lavado de Activos?
Es el conjunto de operaciones realizadas con el propósito de ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas.

 
§  ¿Qué es el Financiamiento de Terrorismo?
Es el acto de proporcionar apoyo por cualquier medio a terroristas u organizaciones terroristas a fin de permitirles realizar actos de terrorismo.

 
§  ¿Quiénes son los sujetos Obligados?
Son 32 grupos de Sujetos Obligados que incluyen:

  ü  El sistema financiero, de seguros y AFP’s
  ü  El sistema Bursátil
  ü  Los casinos, sociedades de lotería y casas de juego.
  ü  Los joyeros
  ü  Los notarios
  ü  La compraventa de divisas
  ü  Las casas de préstamo y empeño
  ü  Las empresas de compraventa de vehículos naves y aeronaves.
  ü  Las empresas de construcción e inmobiliarias
  ü  Otros señalados por Ley

 

§  ¿Quién es un oficial de Cumplimiento?
Es la persona natural que colabora en la implementación del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo y es responsable de vigilar su funcionamiento.


§  ¿Qué requisitos debe reunir un Oficial de Cumplimiento?

   ü  Tener experiencia laboral mínima de 1 año en las actividades propias del sujeto obligado.
 ü  No haber sido condenado por la comisión de delitos dolosos.
 ü  No haber sido destituido de cargo público o haber sido cesado en él por falta grave.

 
§  ¿Qué es una Operación Inusual?
Son operaciones que por su valor y/o características particulares no guarden una relación con la actividad económica habitual del cliente.

 
§  ¿Qué es una Operación Sospechosa?
Es una operación inusual cuyos fondos, el sujeto obligado, presuma procedan de alguna actividad ilícita, o que no tengan un fundamento económico o licito aparente.